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助力守护金融秩序 招联多措并举打击金融黑产

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2024-04-17 【 字体:

  近年来,金融黑灰产呈现多发趋势,严重干扰金融机构的正常运营秩序,并侵犯消费者合法权益。针对这一严峻形势,最高人民检察院指出,网络金融犯罪分工日益细化,催生出庞大的黑灰产业链,是滋生助长金融犯罪的重大隐患,有必要加大惩治力度。近期,招联消费金融股份有限公司(简称“招联”)联合重庆蚂蚁消费金融有限公司向公安部门提供举报线索,成功破获一家公司化运作的代理维权中介,抓获10余名相关嫌疑人,现场查获查扣大批造假材料以及手机等作案工具。

  据了解,上述嫌疑人自2022年8月以来,以帮助用户伪造病历、贫困证明等名义,冒充千余名用户等多家金融机构申请协商还款,非法获利百万余元。本次案件中,招联有效运用金融科技,通过技术对比发现异常情况,助力警方打击代理维权黑产。此次招联与同业公司及警方紧密合作,对不法分子形成有效震慑,也为其他同业开展有效打击黑产提供了优秀范例。

  随着网络普及和数字金融的迅速发展,传统的贷后作业模式面临挑战,也让金融黑灰产有了可乘之机。对此,招联主动创新贷后管理方式,业内首创“智愈”服务体系,将智能科技与“自愈”服务体系相结合,通过金融科技深入了解逾期客户的需求和困境,提供个性化的贴心服务,从“主动找客户”的传统贷后模式进化为“客户主动找”的新型贷后交互模式,不仅让客户感受到尊重和关怀,帮助客户自我治愈,同时也有效提升了客户体验,呵护客户信用。

  依托金融科技积累,招联已成功构建一套精准高效的黑产识别体系,包含防诈骗黑产模型和多维度实时风控交互策略等技术应用。对于识别到的非法代理维权黑灰产行为,招联加强反击,坚持“应诉即诉”的应对原则,对于黑灰产发起的恶意投诉,提请法院诉讼,及时拿起法律武器维护消费者和机构自身的合法权益。

  为更好地抵制黑产、非法钓鱼网站以及假冒“招联金融”APP的诈骗行为,招联积极参与公安部打击电信诈骗专项行动,按月报送涉诈信息至公安部进行关停处理,并联合相关公安部门开展系列反欺诈公益直播活动,与消费者进行线上互动交流,加强普及黑灰产知识,减少用户上当受骗。同时,招联积极提醒广大消费者提高警惕,注意辨识和防范非法钓鱼网站,如遇可疑情况,请及时通过官方渠道向有关机构或部门反馈,加强虚假信息打击,共筑金融安全防线。

  打击黑灰产业,维持稳定的金融市场,是整个金融行业发展和中国信用体系建设升级必须面对的一场挑战。未来,招联将持续深化金融科技引领,加强与同业、监管部门、司法机构与警方的合作,和广大金融消费者共同努力,进一步扩大应用和打击范围,为维护金融市场的稳定和安全贡献力量。

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